Provjera identiteta igrača u Merit Casino Libertas prema hrvatskim propisima

Description (D): Uvjeti i postupak provjere identiteta igrača u Merit Casino Libertas u skladu s hrvatskim propisima o KYC i AML obvezama.

H1: Provjera identiteta u Merit Casino Libertas

1. Svrha i pravna osnova

Provjera identiteta igrača provodi se u skladu sa Zakonom o igrama na sreću Republike Hrvatske i Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Provjera identiteta (KYC - Know Your Customer) sastavni je dio postupka registracije i korištenja korisničkog računa.

Svrha provjere identiteta je:

omogućiti korištenje usluga isključivo punoljetnim i ovlaštenim osobama
spriječiti prijevare, pranje novca i financiranje terorizma
spriječiti neovlašteni pristup korisničkim računima

Svi licencirani priređivači igara na sreću u Republici Hrvatskoj obvezni su provoditi mjere dubinske analize stranke, uključujući identifikaciju i verifikaciju identiteta, praćenje transakcija te prijavljivanje sumnjivih aktivnosti nadležnim tijelima. Merit Casino Libertas postupa u skladu s navedenim obvezama.

2. Kada se provodi provjera identiteta

Provjera identiteta provodi se u sljedećim situacijama:

pri registraciji korisničkog računa: prikupljaju se osnovni osobni podaci i obavlja inicijalna provjera
prije prve oklade ili najkasnije prije prve isplate: zahtijeva se dostava dokumentacije za potpunu KYC verifikaciju
pri transakcijama u iznosu od 2.000 EUR ili više: u skladu s AML propisima provode se dodatne provjere izvora sredstava i pojačana dubinska analiza
u slučaju sumnje na prijevaru, krađu identiteta ili neobičan obrazac aktivnosti: provodi se ručna provjera i, po potrebi, eskalacija predmeta

Korisnik ne može koristiti usluge u punom opsegu dok provjera identiteta nije uspješno dovršena.

3. Dokumentacija koja se zahtijeva

Za uspješnu provjeru identiteta korisnik je dužan dostaviti dokumentaciju navedenu u nastavku.

3.1 Dokaz identiteta

Prihvaćaju se sljedeći važeći dokumenti s fotografijom:

osobna iskaznica (osobna iskaznica Republike Hrvatske)
putovnica
vozačka dozvola

Dokument mora biti važeći u trenutku dostave. Fotografije dokumenata moraju biti čitljive, bez odsjaja i bez zaklanjanja podataka.

3.2 Dokaz adrese

Prihvaćaju se dokumenti koji nisu stariji od 90 dana:

račun za komunalne usluge (struja, voda, plin)
bankovni izvod s navedenom adresom

3.3 Dokaz sredstva plaćanja

Ovisno o korištenoj metodi plaćanja, može se zatražiti potvrda vlasništva nad računom ili karticom. Osjetljivi podaci, primjerice svi brojevi kartice osim posljednja četiri, moraju biti zacrnjeni prije dostave dokumentacije.

4. Postupak provjere

Postupak provjere identiteta obuhvaća sljedeće korake:

Korak 1 - Unos osobnih podataka: korisnik pri registraciji unosi ime, prezime, datum rođenja, adresu i kontakt podatke.
Korak 2 - Dostava dokumenata: korisnik učitava fotografije traženih dokumenata putem predviđenog sučelja.
Korak 3 - Biometrijska provjera: od korisnika se može zatražiti selfie fotografija ili kratki video radi provjere živosti (liveness detection) i usporedbe s fotografijom na dostavljenom dokumentu.
Korak 4 - Automatizirana i ručna provjera: sustav provjerava autentičnost dokumenata, čita strojno čitljive zone (MRZ), uspoređuje podatke s internim i vanjskim bazama te provjerava sankcijske liste i PEP baze.
Korak 5 - Odluka: korisnički račun se odobrava, privremeno ograničava ili se od korisnika zahtijeva dostava dodatne dokumentacije.

Prosječno vrijeme obrade iznosi nekoliko sati. U složenijim slučajevima obrada može trajati do 24 sata.

5. Nacionalni registar samoisključenih igrača

U skladu s obvezama koje za sve licencirane priređivače propisuje Ministarstvo financija Republike Hrvatske, sustav provjere identiteta integriran je s nacionalnim registrom samoisključenih igrača.

Za svakog korisnika čiji je identitet verificiran provodi se automatska provjera u navedenom registru. Osobama koje su upisane u registar samoisključenih onemogućuje se pristup igrama. Obveza integracije provodi se sukladno rokovima koje je propisalo Ministarstvo financija.

6. Odbijanje i ograničenje pristupa

Merit Casino Libertas zadržava pravo odbiti registraciju ili ograničiti pristup korisničkom računu u sljedećim slučajevima:

korisnik ne dostavi traženu dokumentaciju u razumnom roku
dostavljeni dokumenti nisu čitljivi, važeći ili su neautentični
podaci na dokumentima ne odgovaraju podacima unesenim pri registraciji
korisnik je upisan u nacionalni registar samoisključenih
postoje indicije prijevare, krađe identiteta ili korištenja tuđih podataka
korisnik pokušava pristupiti uslugama iz jurisdikcije koja nije dopuštena

U slučaju ograničenja ili zatvaranja korisničkog računa, korisnik će biti obaviješten u skladu s primjenjivim propisima.

7. Zaštita osobnih podataka

Osobni podaci i dokumenti prikupljeni u svrhu provjere identiteta obrađuju se isključivo radi ispunjavanja zakonskih obveza KYC i AML provjere. Podaci se čuvaju u skladu s važećim propisima o zaštiti osobnih podataka, uključujući Opću uredbu o zaštiti podataka (GDPR).

Pristup podacima ograničen je na ovlaštene zaposlenike i informacijske sustave. Podaci se ne koriste u marketinške svrhe.

8. Kontakt

Za pitanja u vezi s postupkom provjere identiteta korisnici se mogu obratiti korisničkoj podršci Merit Casino Libertas putem kontaktnih kanala navedenih na službenoj internetskoj stranici.

Za regulatorna pitanja vezana uz igre na sreću u Republici Hrvatskoj nadležno je Ministarstvo financija, Sektor za igre na sreću, Katančićeva 5, 10000 Zagreb, tel. +385 1 4591 333, e-pošta [email protected]. Za pitanja o neovlaštenom online priređivanju igara na sreću nadležna je Porezna uprava, e-pošta [email protected].